2017年4月高等教育自學考試全國統一命題考試

　　金融法試卷

　　(課程代碼05678)

　　本試卷共4頁，滿分l00分，考試時間l50分鐘。

　　考生答題注意事項：

　　1.本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。

　　2.第一部分為選擇題。必須對應試卷上的題號使用2B鉛筆將“答題卡”的相應代碼涂黑。

　　3.第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用0.5毫米黑色字跡簽字筆作答。

　　4.合理安排答題空間，超出答題區域無效。

　　第一部分選擇題(共25分)

　　一、單項選擇題(本大題共25小題。每小題l分.共25分)

　　在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

　　1.當商業銀行持有的票據在到期前，需要資金周轉時，可以向中央銀行申請貼現。取

　　得貸款，這稱為

　　A.拆借 B.貸款 C.貼現 D.再貼現

　　2.根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行總行行長由

　　A.國家主席決定 B.國務院總理決定

　　C.主管金融的國務院副總理決定 D.全國人大決定

　　3.銀行的負債業務就是商業銀行吸收、組織資金來源的業務。其中，最主要的負債業

　　務方式是

　　A.財政撥款 B.發行金融債券

　　C.同業拆借 D.吸收公眾存款

　　4.金融租賃公司最低注冊資本為人民幣

　　A.1億元 B.2億元

　　C.3億元 D.4億元

　　5.符合條件的財務公司，可以向中國銀行業監督管理委員會申請從事的業務是

　　A.經批準發行財務公司債券 B.在境內買賣或代理買賣股票

　　C.在境內買賣或代理買賣期貨 D.投資于非成員單位的企業債券

　　6.根據《商業銀行法》的規定，企業事業單位可開設

　　A.1個基本賬戶 B.2個基本賬戶

　　C.3個基本賬戶 D.4個基本賬戶

　　7.對于違反存期約定提前支取的存款，或者超過存期而未支取的存款，適用

　　A.活期利率 B.原儲蓄合同定期利率

　　C.支取日相應的定期利率 D.按對儲戶有利原則適用利率

　　8.銀行與開戶單位核定庫存現金的限額，通常為

　　A.1～2天的日常零星開支 B.2～3天的日常零星開支

　　C.3～5天的日常零星開支 D.5～7天的日常零星開支

　　9.有權決定停息、減息、緩息和免息的機構是

　　A.國務院 B.中國人民銀行

　　C.財政部 D.商業銀行

　　10.下列關于委托貸款的說法，不正確的是

　　A.委托單位提供資金 B.銀行監督使用并協助收回

　　C.貸款風險由委托單位承擔 D.銀行向委托人收取利息

　　11.下列各項擔保形式中，需轉移財產占有的是

　　A.保證 B.動產質押

　　C.抵押 D.留置

　　12.貨幣從發行庫到業務庫的過程叫

　　A.出庫 B.回籠 C.人庫 D.流通

　　13.中國投資有限責任公司的資本金為

　　A.1 000億人民幣 B.1 000億美元

　　C.2 000億人民幣 D.2 000億美元

　　14.下列屬于資本項目的是

　　A.貿易收支 B.勞務收支

　　C.個人境外旅游用匯 D.個人境外投資

　　15.按照貸款合同中利率的狀態，利率可分為固定利率和

　　A.中央利率 B.浮動利率

　　C.名義利率 D.實際利率

　　16.匯率的直接標價法是指

　　A.一國貨幣與另一國貨幣兌換的比率

　　B.本國貨幣對外國貨幣的比率

　　C.用l個或l00個外國貨幣單位折合成若干本國貨幣

　　D.用l個或l00個本國貨幣單位折合成若干外國貨幣

　　17.貸記卡透支應

　　A.按日記收復利 B.按星期記收復利

　　C.按月記收復利 D.按年記收復利

　　18.B股是指

　　A.境內上市普通股 B.境內上市外資股

　　C.境外上市外資股 D.社會公眾股

　　19.證券承銷期限最長不得超過

　　A.30日 B.60日 C.90 日 D.180日

　　20.為證券集中交易提供交易場所及設施的是

　　A.證監會 B.證券交易所

　　C.證券公司 D.證券登記結算機構

　　21.可轉換債券發源于l9世紀的

　　A.英國 B.美國

　　C.德國 D.法國

　　22.可轉換債券的回售實際是一種

　　A.債券 B.物權

　　C.買人期權 D.賣出期權

　　23.契約型投資基金也稱

　　A.公司型投資基金 B.開放式基金

　　C.封閉式基金 D.信托型投資基金

　　24.基金管理人注冊資本不得低于人民幣

　　A.100萬元 B.500萬元

　　C.1000萬元 D.1億元

　　25.以匯率為標的物的期貨合約是

　　A.匯率期貨 B.利率期貨

　　C.貨幣期貨 D.外匯期貨

　　第二部分 非選擇題(共75分)

　　二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

　　26.存款準備金率

　　27.公司法人信托

　　28.單一擔保

　　29.遠期匯率

　　30.要約收購

　　三、簡答題(本大題共4小題。每小題5分。共20分)

　　31.簡述中國人民銀行總行與分支機構的關系。

　　32.簡述我國法律禁止抵押的財產。

　　33.簡述我國外匯儲備的來源。

　　34.簡述上市公司公開發行薪股的條件。

　　四、論述題(本大題共2小題，每小題l0分.共20分)

　　35.試述中國人民銀行與銀監會之間的監管合作。

　　36.試述銀行卡持卡人的權利與義務。

　　五、案例分析題(本大題共2小題，每小題l0分，共20分)

　　37. 甲貿易公司向乙商業銀行申請一筆800萬元人民幣的貸款，甲貿易公司以自己所有的一臺價值400萬元人民幣的進口儀器設定了貸款抵押，同時由丙科技公司作貸款保證人，保證合同中約定丙公司承擔一般保證責任。貸款期滿，甲貿易公司未能歸還貸款。乙商業銀行要求經濟實力雄厚的丙科技公司歸還800萬元貸款。但丙科技公司拒絕。

　　問：(1)什么是物的擔保和人的擔保?本案中的貸款擔保屬于哪種類型?(3分)

　　(2)乙商業銀行能否直接要求丙科技公司先行歸還貸款?為什么?(3分)

　　(3)乙商業銀行的800萬元貸款應當向誰追償?為什么?(4分)

　　38. A公司是一家綜合類證券公司，為取得甲股份有限公司公開發行的票面總值迭8000萬元人民幣股票的承銷權，請甲股份有限公司所在市有關政府領導出面打招呼，因此A公司成功同甲股份有限公司簽訂了包銷協議。A公司在承銷甲股份有限公司股票時，恰逢牛市，于是A公司置包銷協議中與甲股份有限公司協商確定并報證監會核準的價格于不顧，單方面提高銷售價格，獲利3 000萬元，并且A公司以包銷協議中所列價格預先購入并留存甲股份有限公司股票600萬股，以備日后股價上漲時拋售獲利。

　　問：(1)證券承銷包括哪幾種類型?本案中的承銷屬哪種類型?(3分)

　　(2)甲股份有限公司的股票由A公司單獨承銷是否合法，為什么?(3分)

　　(3)本案中A承銷商的哪些行為屬違約行為或違法行為?(4分)

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