2016年10月高等教育自學考試全國統一命題考試

　　金融法試卷

　　(課程代碼05678)

　　本試卷共4頁，滿分l00分，考試時間l50分鐘。

　　考生答題注意事項：

　　1.本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。

　　2.第一部分為選擇題。必須對應試卷上的題號使用2B鉛筆將“答題卡”的相應代碼涂黑。

　　3.第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用0.5毫米黑色字跡簽字筆作答。

　　4.合理安排答題空間，超出答題區域無效。

　　第一部分 選擇題(共25分)

　　一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題l分，共25分)

　　在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

　　1.管理我國財政部的預算資金的機構是

　　A.財政部 B.中國人民銀行

　　C.國務院 D.審計署

　　2.中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機構是

　　A.貨幣政策委員會 B.國家發展和改革委員會

　　C.中國銀行業監督管理委員會 D.貨幣政策司

　　3.商業銀行提供信用證服務，屬于銀行的

　　A.負債業務 B.資產業務 C.中間業務 D.理財業務

　　4.根據《商業銀行法》的規定，銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過

　　A.30% B.50% C.75% D.85%

　　5.下列不屬于信托關系當事人的是

　　A.委托人 B.受托人 C.受益人 D.托管入

　　6.存款合同成立的時間為

　　A.雙方協商一致時

　　B.客戶遞交申請書時

　　C.銀行清點錢數時

　　D.銀行接受存款并簽發存款憑條、存單、或登記存折予以確認時

　　7.根據《商業銀行法》的規定，商業銀行保證支付存款人的本金和利息是

　　A.無條件的責任

　　B.有條件的責任

　　C.商業銀行的主觀承諾，沒有法律約束力

　　D.相對的責任

　　8.定期儲蓄委托他人代取，不需要持有的是

　　A.存單 B.存款人身份證

　　C.委托代取人身份證 D.委托代取人與存款人關系證明

　　9.按現行金融監管規章，凍結銀行存款的期限最長不得超過

　　A.3個月 B.6個月

　　C.9個月 D.12個月

　　10.按照貸款組織形式不同，貸款可分為單一銀行貸款和

　　A.信用貸款 B.自營貸款

　　C.短期貸款 D.銀團貸款

　　11.抵押擔保的范圍不包括

　　A.主債權及利息 B.抵押物保管的費用

　　C.違約金 D.實現抵押的費用

　　12.票面殘缺超過1/2的人民幣

　　A.不予兌換 B.可兌換l/2

　　C.可兌換l/3 D.可全額兌換

　　13.貨幣從業務庫回到發行庫的過程叫

　　A.入庫 B.發行

　　C.流通 D.出庫

　　14.直接投資屬于國際收支中的

　　A.單方面轉移項目 B.經常項目

　　C.資本項目 D.匯兌項目

　　15.下列不屬于我國外債管理部門的是

　　A. 國家發展計劃委員會 B.財政部

　　C.國家外匯管理局 D.商務部

　　16.考慮通貨膨脹因素在內的利率是

　　A.固定利率 B.浮動利率

　　C.名義利率 D.實際利率

　　17.銀行卡按信譽等級可以分為

　　A.金卡與普通卡 B.人民幣卡與外幣卡

　　C.磁條卡與智能卡 D.信用卡與借記卡

　　18.證券發行過程中，虛假信息披露依據無過錯責任原則承擔責任的是

　　A.發行人 B.保薦人

　　C.發行人的控股股東 D.會計師

　　19.下列可以引起上市公司股票突發性停牌的事件是

　　A.公司于交易日公布中期報告 B.股價異常波動

　　C.公司于交易日公布年度報告 D.公司于交易日召開股東大會

　　20. 公司債券經批準上市交易，市場法定最低交易單位稱為“一手”，“一手”等于

　　A.2000元面值債券 B.1500元面值債券

　　C.1000元面值債券 D.500元面值債券

　　21.公司債券受托管理人由

　　A.公司聘請 B.債券持有人聘請

　　C.汪監會聘請 D.證券交易所聘請

　　22.根據基金運作方式的不同，證券投資基金可分為封閉式基金和

　　A.開放式基金 B.契約型投資基金

　　C.公募基金 D.股票基金

　　23.我國規定封閉式基金的存續期不得少于

　　A.1年 B.3年

　　C.5年 D.7年

　　24.在期貨交易中，賣出期貨合約后所持有的頭寸，稱為

　　A.平倉 B.空頭

　　C.持倉 D.多頭

　　25.根據期貨交易的品種，期貨交易可分為商品期貨和

　　A.農產品期貨 B.能源產品期貨

　　C.金融期貨 D.輕工產品期貨

　　第二部分 非選擇題(共75分)

　　二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

　　26.存款準備金

　　27.外資銀行

　　28.反擔保

　　29.儲值卡

　　30.限倉制度

　　三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

　　31.簡述我國現行的商業銀行體系。

　　32.簡述銀行對查詢、凍結、扣劃個人存款的協助義務。

　　33.簡述我國對外匯擔保對象范圍的限制。

　　34.簡述基金管理人禁止從事的行為。

　　四、論述題(本大題共2小題，每小題l0分。共20分)

　　35.試述對信托公司的主要監管措施。

　　36.試述人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。

　　五、案例分析題(本大題共2小題，每小題l0分，共20分)

　　37. 2013年5月，借款人甲公司以購買機器設備資金不足為由，向貸款人乙工商銀行申請貸款。貸款人乙工商銀行經調查，認為借款人甲公司符合貸款條件，遂向其發放了為期l2個月的貸款300萬元，貸款用途為購買機器設備。借款人取得貸款后，除將200萬元用于購買機器設備外，還將其中的80萬元用于修建職工宿舍。貸款人在貸后檢查時，發現借款人的上述挪用行為，遂要求其在15日內籌足資金歸還被挪用的貸款，借款人不但沒有按照貸款人的要求按期歸還貸款，而且又挪用20萬元用于修建職工宿舍。在這種情況下，貸款人乙工商銀行從借款人甲公司的存款賬戶中強制扣收l00萬元貸款的本息，并按規定加收罰息。扣款后，借款人不服，經交涉無效后，向法院提起訴訟，請求法院判決貸款人退還所扣貸款。

　　問：(1)借款人不按借款合同規定用途使用貸款的法律后果有哪些?(3分)

　　(2)本案中，貸款人是否有權提前收回貸款?為什么?(4分)

　　(3)本案中，貸款人是否有權從借款人的存款賬戶強制扣收貸款本息，并加收

　　罰息?為什么?(3分)

　　38. 甲公司和乙公司系持有上市公司A公司5%以上股份的股東，2013年8月初到當年底，甲公司和乙公司大量買賣A公司的股票，在時間和數量方面予以配合，并由于甲公司董事長、總經理兼任A公司董事長、總經理，可提前獲得A公司財務報告內容及分紅方案，在A公司分紅公告之前，甲、乙兩公司所控制的8個賬戶已持有A公司流通股1800萬股;在A公司分紅后，甲、乙兩公司互相買賣A公司股票，繼續拉抬A公司股價，并伺機逐步拋售A公司股票。至被調查時，甲、乙公司已非法獲利7000萬元，并尚余A公司股票300萬股。

　　問：(1)甲、乙兩公司的行為是否構成內幕交易?為什么?(3分)

　　(2)甲、乙兩公司的行為是否構成操縱證券市場價格?為什么?(4分)

　　(3)根據《證券法》，應對甲、乙兩公司如何處理?(3分)

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