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知識點4 資本主義的形成及其本質
1.商品經濟及其產生：
（1）商品：用于交換而生產的有用產品；商品也是資本主義的經濟細胞。
（2）商品生產：以交換為目的而進行的生產活動；
（3）商品交換：商品的相互讓渡或以貨幣為媒介的買賣；
（4）商品經濟：商品生產和商品交換的總稱；
（5）商品經濟產生和存在的條件：
①社會分工的產生和存在。（一般條件和基礎）
②私有制：生產資料和勞動產品屬于不同的所有者。（決定性條件）
2.商品的二因素：使用價值和價值
（1）使用價值：物品能夠滿足人們某種需要的的屬性，即物品的有用性。
（自然屬性）
（2）價值：凝結在商品中的無差別的一般的人類勞動，即人們的腦力和體力的
支出。（社會屬性；最本質的因素；商品之所以可以交換的基礎）。
商品的價值在在質上是是相同的，不同商品所包含的價值沒有質的區別，只有量
的差別，因為可以比較。
作為商品，必然同時具有使用價值和價值兩個因素。沒有使用價值的物品，不可
能有價值，使用價值是價值的物質承擔者；價值則寓于使用價值之中。
3.生產商品的勞動的二重性：具體勞動和抽象勞動
（1）具體勞動：各種性質和形式不同的勞動。（自然屬性）——生產使用價值
（2）抽象勞動：無差別的一般人類勞動。（社會屬性）——生產價值
4.商品價值的構成與創造：
（1）原有的價值
物化勞動：過去的勞動，指以生產品形式存在的已經凝結在產品中的勞動。
（2）新創造的價值
活勞動：生產商品過程中勞動者所新消耗的抽象勞動。（價值的唯一源泉）
5.商品的價值量：
（1）社會必要勞動時間決定商品的價值量。社會必要勞動時間是以簡單勞動為尺度來計量的。
（2）社會必要勞動時間由兩個條件所決定：
生產的客觀標準條件，例如使用的生產資料條件及技術裝備水平；
生產的主觀標準條件，即由社會平均的勞動熟練程度和平均的勞動強度所決定。
個別勞動時間 > 社會必要勞動時間=虧本
個別勞動時間 < 社會必要勞動時間=盈利
（3）單位商品的價值量，與生產該商品的社會必要勞動時間成正比，與社會必
要勞動生產率成反比。
6.貨幣的本質和職能：
（1）貨幣的本質：固定地充當一般等價物的商品。
（2）貨幣的職能：
價值尺度、流通手段（最基本的職能）、貯藏手段、支付手段、世界貨幣。
7.以私有制為基礎的商品經濟的基本矛盾：私人勞動和社會勞動的矛盾
（1）商品全部銷售不出去：私人勞動就不能轉化為社會勞動。
（2）商品只能部分銷售出去：私人勞動就只能有一部分轉化為社會勞動。
這決定著以私有制為基礎的商品生產者的命運
8.價值規律
（1）內容：商品的價值由生產商品的社會必要勞動時間所決定，商品交換以價
值為基礎，實行等價交換。
（2）表現形式：價格圍繞價值上下波動
（3）作用：
①調節社會資源的配置。
②促進社會生產力的發展。
③引起和促進商品生產者的分化。
（4）地位：商品經濟的基本經濟規律
9.資本主義生產關系的形成
（1）產生：封建社會末期，小商品生產者兩極分化；
（2）促進：商業的發展
（3）加速：資本原始積累10.資本主義制度的確立
（1）初步確立：資產階級革命；
（2）完全確立：產業革命
11.資本主義經濟制度：以生產資料資本主義私有制為基礎，通過雇傭勞動制度
剝削工人所創造的剩余價值的經濟制度。
12.貨幣轉化為資本和勞動力成為商品
（1）貨幣轉化為資本
①貨幣：在商品交換過程中起著媒介的作用，不會發生價值的增殖。
②資本：由資本家先用貨幣購買一定數量的商品，然后再將商品賣出，換
回更多的貨幣，實現了價值的增殖。（剩余價值 m）。
（2）勞動力成為商品（前提）
①條件：勞動者有人身自由，除了自己的勞動力外一無所有。
②勞動力商品的價值：a.維持勞動者生存；b.勞動者繁育后代；c.勞動者接受教
育和訓練；d.包括歷史和道德因素（重要特點）。
③使用價值：進行生產勞動的能力；能創造出比自身價值更大的價值。
13.資本主義的生產過程：勞動過程和價值增殖過程的統一
（1）勞動過程
①工人在資本家的監督下勞動；②勞動產品歸資本家所有。
（2）價值增殖過程
①勞動力所創造的價值，超過了勞動力的價值。②剩余價值就是由雇傭工人創
造的、被資本家無償占有的超過勞動力價值的價值。
14.資本的本質及分類
（1）資本的本質：體現在物上的資本主義生產關系，即資產階級和無產階級之
間剝削和被剝削的生產關系。
（2）
①資本技術構成：生產資料和勞動力之間的比例。
②資本價值構成：不變資本和可變資本之間的比例。
③資本有機構成：由資本技術構成所決定，并反映資本技術構成變化的資本價值
構成，用公式 c：v 來表示。（3）不變資本和可變資本
資本類型
存在形式
價值量
意義
不變資本（c）
生產資料（物）
不變
揭露了剩余價值的源泉
可變資本（v）
勞動力（人）
變化
以生產資料形式存在的這部分資本，在生產過程中不會發生價值量的變化，所以
叫做不變資本（c）。
以勞動力形式存在的資本不僅再生產出勞動力的價值，并且生產出剩余價值，在
生產過程中發生了量的變化，實現了價值增殖，所以叫做可變資本 （v）。
不變資本和可變資本的區分，是馬克思的重要理論貢獻，它的意義在于：
①進一步揭露了剩余價值的源泉和資本主義的剝削實質，說明剩余價值不是由
全部資本產生的，而是由可變資本產生的。
②為揭示資本家對工人的剝削程度提供了科學根據，正確地表明資本主義剝削
程度的是剩余價值率。
（4）剩余價值率：剩余價值和可變資本的比率，也是剩余勞動時間和必要勞動
時間的比率。
m'=m/v=剩余勞動時間/必要勞動時間→表明資本家對工人的剝削
（5）剩余價值量（M）=m/vxv=m'xv
15.剩余價值的生產：
（1）絕對剩余價值：延長工作時間（提高勞動強度）；
（2）相對剩余價值：提高勞動生產率（縮短必要勞動時間）；
（3）超額剩余價值：商品的個別價值低于社會價值的差額。
特殊情況：當先進技術普遍后，平均的勞動生產率將會提高，從而導致商品的社
會價值下降，原來的超額剩余價值將不存在了；由于全社會勞動生產率普遍提高
的結果，單位商品價值降低，從而勞動力的價值也相應降低，必要勞動時間縮短，
剩余勞動時間延長，超額剩余價值就會轉變為相對剩余價值。
16.剩余價值規律是資本主義的基本經濟規律
（1）體現資本主義的生產目的；
（2）決定資本主義生產的主要過程；（3）支配資本主義的生產、分配、交換和消費的各個環節；
（4）決定資本主義生產方式產生、發展和衰亡的全部過程。
17.資本積累
（1）含義：剩余價值的資本化。（剩余價值是資本積累的源泉）
（2）實質：資本家用無償占有工人創造剩余價值，進行資本積累來增大資本的
規模，以便繼續占有更多的剩余價值，從而擴大對工人的剝削和統治。
（3）客觀必然性：
①內在動力：對剩余價值的無限追求；
②外在壓力：競爭。
（4）后果：
①資本有機構成的提高。
②相對過剩人口的形成。
③嚴重的貧富兩極分化。
18.單個資本的循環（產業資本循環的三個階段及對應職能形式）
（1）購買階段：貨幣資本（準備階段），為剩余價值的生產準備條件；
（2）生產階段：生產資本（生產階段）；
（3）銷售階段：商品資本；
（4）資本循環過程是流通和生產的統一。
19.單個資本的周轉
（1）含義：不斷重復、周而復始的資本循環過程。
（2）影響資本周轉速度的因素：
①資本周轉的時間：生產時間、流通時間。（越短，越快）
②生產資本的構成：固定資本、流動資本(根據價值周轉方式的不同劃分)。（固
定資本比重越大，速度越慢；比例一定，速度越快，總速度也越快。）
（3）資本家加速資本周轉的目的：提高年剩余價值率。
20.社會資本
①含義：相互聯系、相互交錯的各個單個資本的總和；
②核心問題：社會總產品的實現；
③社會總產品：社會各個物質生產部門在一定時期（通常是以年為單位）內所生產的全部物質資料的總和。
21.社會資本再生產
①社會生產：制造生產資料和消費資料；
②社會資本再生產的比例關系：
生產資料的生產：補償消耗掉的生產資料和補償擴大再生產的需求。
消費資料的生產：補償對消費資料的需求和補償擴大生產對消費資料的需求
22.資本主義經濟危機
（1）實質：生產相對過剩。
（2)根源：資本主義生產方式的基本矛盾，即生產社會化和與生產資料私人占有
之間的矛盾。資本主義基本矛盾有兩種主要表現形式：一種是個別企業內部生產
的有組織性和整個社會生產無政府狀態之間的矛盾；另一種是資本主義生產無限
擴大的趨勢和勞動人民有支付能力的需求相對縮小之間的矛盾。
(3)原因：資本主義基本矛盾運動的階段性，有時緩和，有時尖銳。
(4)資本主義再生產周期的階段：危機（決定性階段）蕭條、復蘇、增長
23.資本和剩余價值的具體形式：
資本的具體形式：產業資本、商業資本、借貸資本
剩余價值的形式：產業利潤、商業利潤、借貸利息、銀行利潤、農業地租
24.剩余價值/預付資本=利潤率
剩余價值/可變資本=剩余價值率
剩余價值率>利潤率
利潤是剩余價值的轉化形式
25.平均利潤的形成過程
（1）利潤率的差別：
①資本主義發展初期：等量資本不等量利潤；
②資本主義較高階段：等量資本大體上等量利潤；
③等量資本等量利潤，形成平均利潤。
（2）平均利潤的形成：部門之間的競爭，資本向利潤率高的部門轉移，導致各
部門利潤率的.
26.商業資本和商業利潤（1）商業資本：在資本主義社會的流通領域中發生作用的職能資本。
（2）商業利潤：商業資本家從事商業經營活動所獲得的利潤，來源于產業部門
的工人創造的剩余
27.借貸資本和利息、銀行資本和銀行利潤
①借貸資本：從職能資本的運動中分離出來的特殊資本形式，是為了取得利息而
暫時貸給職能資本家使用的貨幣資本。
②貨幣資本的借貸通過銀行進行。
③資本主義的利息：剩余價值的特殊轉化形式。
④資本主義銀行的利潤率≈平均利潤
28.資本主義政治制度：
（1）含義：資產階級為實現其階級專政而采取的統治方式和方法及各種相
關制度的總和。
（2）內容：國家制度（核心）、政黨制度、選舉制度、三權分立制度、民
主制度等。
29.資本主義的國家制度 ：
（1）國體：資產階級專政，即資產階級對無產階級和勞動人民的專政
（2）政體：資本主義國家的政權機構的構成形式
①君主立憲制：議會君主制、二元君主制
②民主共和制：議會共和制、總統共和
30.資本主義的政黨制度
（1）一黨制
（2）兩黨制
（3）多黨制
31.資本主義的普選制度具有虛偽性，是實行資產階級專政的一種手段。
32.資本主義的“三權分立”制度將資本主義國家的最高權力分為立法權、行政
權和司法權三部分權力，議會掌握立法權，政府掌握行政權，法院掌握司法.
33.資本主義的民主制度：以議會制為核心和主要標志，以“三權分立制”、普
選制、兩黨制（或多黨制），以及公民享有各種權利為主要內容。
34.資本主義的意識形態及其本質(1)資本主義意識形態：歷史進步性和階級局限性
(2)本質：維護資本主義剝削制度
(3)核心：利己主義。
(4)資產階級的人生觀、價值觀和道德觀
①人生觀：奉行利己主義，追求個人享樂；
②價值觀：拜金主義；
③道德觀：利己主義
簡答題
1.簡述商品經濟產生和存在的條件。
答：（1）第一個條件是社會分工的產生和存在。社會分工是商品經濟產生和存在
的一般條件和基礎，但是，只有社會分工這一條件，還不會產生商品經濟。
（2）商品經濟產生和存在的第二個也是決定性的條件，是生產資料和勞動產品
屬 于不同的所有者。商品經濟產生和存在的這個決定性條件，在人類社會發展
歷史上，首先是伴隨著生產資料私有制的產生而出現的。
2.如何理解生產商品的勞動二重性?
答：（1）商品是通過人的勞動所生產出來的，因而商品的使用價值和價值二因素
也是由生產商品的勞動的二重性所決定的。這種勞動的二重性就是具體勞動和抽
象勞動。
（2）具體勞動和抽象勞動是商品生產者的同一勞動過程的不可分割的兩個方面，
它們 在時間上和空間上是統一的，并不是各自獨立存在的兩種勞動或兩次勞動。
（3）商品生產者在從事具體勞動的同時，也就支出了抽象勞動。具體勞動是生
產商品 勞動的自然屬性，抽象勞動是生產商品勞動的社會屬性。具體勞動反映
人與自然的關系，抽象勞動反映社會生產關系。
3.試述勞動力商品的價值和使用價值。
答：勞動力作為商品同樣具有價值和使用價值。但是，勞動力是特殊商品，它的
價值和 使用價值也具有不同于普通商品的特點。
（1）勞動力商品的價值包括以下三部分生活資料的價值：一是維持勞動者自身
生存所必需的生活資料的價值，用以再生產他的勞動力。二是勞動者繁育后代所
必需的生活資料的價值，用以延續勞動力的供給。三是勞動者接受教育和訓練所
支出的費用，用以培訓適合資本主義再生產所需要的勞動力。勞動力的價值決定
還有一個重要的特點，就是它包括歷史和道德的因素。
（2）勞動力商品的使用價值也具有重要的特點。勞動力商品的使用價值的特殊
性在于它不僅能創造出價值，而且能夠創造出比勞動力自身的價值更大的價值，
從而能為它的購買者帶來剩余價值，這對于剩余價值的生產具有決定性的意義。
4.簡述資本家生產剩余價值的兩種基本方法。
答：答：資本家提高對工人剝削程度的方法多種多樣，概括起來有兩種基本方法：
（1）絕對剩余價值的生產。在雇傭工人的必要勞動時間不變的條件下，由于工
作日 的絕對延長而生產的剩余價值，叫做絕對剩余價值。
（2）相對剩余價值的生產。在工作日長度不變的條件下，由于縮短必要勞動時
間，相應延長剩余勞動時間而生產的剩余價值，叫做相對剩余價值。
5.相對剩余價值是怎樣生產出來的？
答：（1）相對剩余價值生產就是：在工作日既定的條件下，通過改變必要勞動時
間和剩余勞動時間的比例來增加剩余價值的方法。
（2）相對剩余價值的生產是以社會勞動生產率的提高為條件的。為了降低工人生活資料的價值從而縮短必要勞動時間，就必須提高生產資料部門乃至全社會的
勞動生產率。
6.為什么說資本主義生產過程是勞動過程與價值增殖過程的統一?
答：（1）勞動過程是人們通過生產勞動創造出具有特定使用價值的產品的過程，
它為一切社會所共有。由于資本主義勞動過程是資本家的各種生產要素相結合的
過程，其勞動成果歸資本家所有，勞動過程也就成為價值增殖過程的手段。
（2）資本家一定會使工人的勞動時間超過創造其自身價值所需要的時間，從而
為其創造出剩余價值，資本主義過程也因此轉化為價值增殖過程。
7.簡述資本積累的實質與后果。
答：（1）實質：資本家用無償占有工人創造的剩余價值，進行資本積累來增大資
本的 規模，以便繼續占有更多的剩余價值，從而占有不斷增大的資本來擴大對
工人的剝削和統治。
（2）后果：①資本有機構成的提高②相對過剩人口的形成③嚴重的貧富兩極分
化。
8.簡述不變資本和可變資本的劃分及其意義。
答：根據資本在剩余價值生產中所起的作用不同，把資本區分為不變資本和可變
資本。
（1）以生產資料形式存在的這部分資本，在生產過程中不會發生價值量的變化，
所以叫做不變資本（c）。
（2）以勞動力形式存在的資本不僅再生產出勞動力的價值，并且 生產出剩余價
值，在生產過程中發生了量的變化，實現了價值增殖，所以叫做可變資本 （v）。
不變資本和可變資本的區分，是馬克思的重要理論貢獻，它的意義在于：
（1）進一步揭露了剩余價值的源泉和資本主義的剝削實質，說明剩余價值不是
由全部資本產生的，而是由可變資本產生的，工人的剩余勞動是剩余價值的唯一
源泉；
（2）為揭示資本家對工人的剝削程度提供了科學根據，正確地表明資本主義剝
削程度的是剩余價值率。
9.如何理解剩余價值規律是資本主義的基本經濟規律？
答：（1）剩余價值規律的內容，就是通過資本對雇傭勞動的支配，不斷提高對雇
傭勞動的剝削程度來達到獲取剩余價值的目的。
（2）剩余價值規律體現著資本主義的生產目的。剩余價值規律決定著資本主義
生產的一切主要方面和主要過程，決定著資本主義生產方式產生、發展和衰亡的
全過程。
10.簡述資本主義意識形態的核心及其主要特征。
答：利己主義是資本主義意識形態的核心。利己主義是生產資料私有制的必然產
物，是一切以私有制為基礎的剝削階級所共有的掛念。資本主義利己主義的主要
特征就是一己私利而獲取金錢。這種以獲取金錢為特征的利己主義，成為資本主
義一切思想和行動的 出發點和最終歸宿。
11.試述價值規律的內容及其對社會經濟發展的作用。
答：（1）價值規律的基本內容是：商品的價值由生產商品的社會必要勞動時間決
定，
商品交換以價值為基礎，實行等價交換。
（2）價值規律對社會經濟發展的作用體現在：
①自發地調節生產資料和勞動力在社會生產各部門之間分配的比例。②自發地促進社會生產力的發展。
③引起和促進商品生產者的分化。
12.試述影響資本周轉速度的因素。
答：（1）影響資本周轉速度的因素有兩個：一是資本周轉時間的長短，包括生產
時間 和流通時間的長短。二是生產資本的構成，依據其價值周轉方式的不同，
生產資本劃分為固定資本和流動資本。
（2）資本周轉速度的快慢，受生產時間和流通時間的重要影響。生產時間和流
通時間越短，資本周轉速度就越快；生產時間和流通時間越長，資本周轉速度就
越慢。
（3）生產資本的構成也是影響資本周轉速度的重要因素。生產資本的構成對預
付資本 周轉速度的影響來自兩個方面：一是生產資本中固定資本和流動資本的
比例；二是固定資本和流動資本本身的周轉速度。
13.試述資本周轉速度對剩余價值生產的影響。
答：（1）資本周轉速度對年剩余價值量的影響。產業資本周轉速度的快慢，影響
到一定數量的預付資本在一定時期內（一般以年為單位）所能帶來的剩余價值量
的多少。在全部預付資本中，只有其中的可變資本是剩余價值的源泉。在一年之
內，可變資本周轉 的速度越快，帶來的年剩余價值總量就越多；反之，帶來的
年剩余價值總量就越少。
（2）資本周轉速度對年剩余價值率的影響。資本周轉速度的快慢，影響到一定
數量 的預付資本的年剩余價值率的高低。年剩余價值率是一年內生產的剩余價
值總量同一年內預付可變資本數量的比率，它表示預付可變資本在一年 中的增
值程度。預付產業資 本的周轉速度越快，實際發揮作用的可變資本就越多，帶
來的年剩余價值總量也就越多，從而年剩余價值率也就越高；反之，年剩余價值
率就越低。
14.資本主義經濟危機的實質和根源是什么？
答：資本主義經濟危機的實質和根源：
（1）資本主義經濟危機實質上是生產相對過剩的危機。這種過剩不是與勞動者
實際需要相比的生產絕對過剩，而是與勞動者有支付能力的需求相比的相對過
剩。
（2）經濟危機產生的根源在于資本主義生產方式的基本矛盾，即生產的社會化
與生產資料資本主義私人占有形式之間的矛盾。當該矛盾達到十分尖銳的程度，
就會引起經濟危機的爆發。
（3）資本主義基本矛盾有兩種主要表現形式：一種是個別企業內部生產的有組
織性和整個社會生產無政府狀態之間的矛盾；另一種是資本主義生產無限擴大的
趨勢和勞動人 民有支付能力的需求相對縮小之間的矛盾。
15.試述資本積累的客觀必然性、實質及其后果。
答：（1）資本積累的客觀必然性主要表現在：
①剩余價值規律是資本積累的內在動力。資本家為了占有更多的剩余價值，除了
提高對工人的剝削程度外，還必然增加資本量，以擴大生產的規模和剝削的范圍。
對剩余價值的狂熱追求，驅使資本家不斷地進行資本積累。
②資本主義競爭和生產無政府狀態的規律是資本積累的外部壓力。在資本主義競
爭中，大資本總是處在有利的地位。為了在競爭中處于有利地位，保存自己，擊
敗對手，資本家只有不斷地進行資本積累，擴大資本規模。資本主義再生產中的
激烈競爭，迫使資本家不斷地進行資本積累。（2）資本積累的實質：資本家不斷地利用無償占有的工人創造的剩余價值來擴
大自己的資本規模，進一步擴大和加強對工人的剝削和統治。
（3）資本積累的后果：一是導致資本有機構成的提高；二是相對過剩人口的形
成；三是引起嚴重的貧富兩極分化。
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